يسعى مشروع اللائحة إلى توسيع نطاق أطر مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية من خلال إلزام شركات العملات المشفرة بجمع بيانات المعاملات ومشاركتها. يُزعزع هذا مبدأ عدم الكشف عن الهوية الذي لطالما كان جوهريًا في منظومة العملات المشفرة. وقد حذّرت منصة Coinbase، وهي بورصة رئيسية، سابقًا من أن مثل هذه الإجراءات قد تُعيق الابتكار، بينما سلّط خبراء قانونيون الضوء على التحديات المحتملة لانتهاكات الخصوصية في محاكم الاتحاد الأوروبي.

دراسة العناصر الرئيسية للائحة الجديدة

صوّتت لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية (ECON) ولجنة الحريات المدنية (LIBE) بأغلبية ساحقة لصالح المقترح، بأغلبية 93 صوتًا مؤيدًا، و14 صوتًا معارضًا، و14 صوتًا ممتنعًا عن التصويت. تُلزم هذه اللائحة، التي طرحتها المفوضية الأوروبية قبل أكثر من عام، منصات التداول بالوصول إلى بيانات تحويلات الأصول الرقمية وتخزينها ومشاركتها. وسيُتاح الآن تتبّع كلٍّ من المُرسِلين والمُستقبِلين، مع تمكين الجهات المعنية من الوصول إلى هذه المعلومات.

تقترح اللجان أيضًا إنشاء سجل عام، تديره الهيئة المصرفية الأوروبية، لإدراج مقدمي خدمات الأصول المشفرة الذين يُعتبرون معرضين لخطر كبير فيما يتعلق بغسل الأموال أو الأنشطة الإجرامية. وسيُدرج أيضًا مقدمو الخدمات غير الملتزمين. يُلزم التشريع هؤلاء مقدمي الخدمات بالتحقق من مصادر التحويل وضمان الامتثال لبروتوكولات مكافحة غسل الأموال. وتتوقع شركة CryptoChipy أن تؤثر هذه الإجراءات إيجابًا على قيمة العملات المشفرة الرئيسية مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH) على المدى الطويل.

التأثيرات المحتملة للتنظيم

لعب إرنست أورتاسون، النائب عن حزب الخضر الإسباني، دورًا محوريًا في دفع هذا الاقتراح. وقد حدد العديد من الفوائد المتوقعة:

• تسهيل التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
• تمكين تجميد الأصول الرقمية غير المشروعة.
• ردع المعاملات ذات القيمة العالية.

في البداية، استهدفت القاعدة التحويلات التي تتجاوز 1,000 يورو. ومع ذلك، فإن إلغاء هذا الحد يعني أن جميع المعاملات، بغض النظر عن قيمتها، أصبحت الآن خاضعة لمتطلبات التتبع. وأكد أورتاسون أن إعفاء المعاملات الأصغر حجمًا من شأنه أن يخلق ثغرات للتهرب الضريبي. وأشار إلى أنه حتى التحويلات منخفضة القيمة يمكن ربطها بأنشطة غير مشروعة.

يهدف المقترح أيضًا إلى التخلص تدريجيًا من المحافظ غير المستضافة التي يستخدمها الأفراد، مع الحفاظ على دعم المحافظ المستضافة على منصات التداول. يجب على الأفراد الذين لديهم محافظ مستضافة توثيق المعاملات التي تتجاوز 1,000 يورو والإبلاغ عنها للجهات المختصة.

رابط للعقوبات واستخدام العملات المشفرة

أكد المقرر المشارك إيرو هاينالوما على أهمية المقترح في ضوء العقوبات المفروضة على روسيا عقب غزوها لأوكرانيا. وقد استهدفت هذه العقوبات مسؤولين وأثرياء روسًا، مما أثار مخاوف من إمكانية استخدام العملات المشفرة للتهرب من القيود. وقد تزامن انخفاض قيمة الروبل مع تزايد اعتماد العملات المشفرة، مما زاد من تأكيد هذه المخاوف.

الخطوات التالية لتنظيم العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي

ومن المقرر أن يعقد البرلمان الأوروبي تصويتا كاملا على الاقتراح، وبعد ذلك تبدأ المفاوضات الثلاثية بين البرلمان والمفوضية والمجلس.

تباينت ردود فعل قطاع العملات المشفرة. وصف باتريك هانسن، رئيس الاستراتيجية في شركة "أنستوبابل فاينانس"، المقترح بأنه إشكالي، لكنه أكد أن المعركة لم تنتهِ بعد. وانتقد متطلبات الإبلاغ الجديدة، محذرًا من أنها قد تُنشئ "مصائد بيانات شخصية" عُرضة للاختراق. وعقب التصويت، انخفض سعر بيتكوين بنسبة 2%، من 47,500 دولار أمريكي إلى 46,400 دولار أمريكي.