الأحكام الرئيسية للتشريع المعتمد
صوّتت لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية (ECON) ولجنة الحريات المدنية (LIBE) بأغلبية ساحقة لصالح المقترح، بأغلبية 93 صوتًا مقابل 14 صوتًا وامتناع 14 عضوًا عن التصويت. يُلزم هذا التشريع، الذي قدّمته المفوضية الأوروبية قبل أكثر من عام، منصات تداول العملات المشفرة بالوصول إلى تفاصيل المعاملات وتخزينها ومشاركتها. وستُتاح معلومات مُرسِلي ومُستلِمي تحويلات الأصول الرقمية للسلطات المختصة، بحيث يمكن تتبُّعها والوصول إليها.
يشجع المقترح أيضًا الهيئة المصرفية الأوروبية على إنشاء سجل عام لمقدمي خدمات الأصول المشفرة المصنفين على أنهم متورطون في مخاطر غسل الأموال. وستُدرج في هذه القائمة أيضًا مقدمو الخدمات غير الملتزمين، ويجب على جميع مقدمي الخدمات التحقق من مصدر الأموال للحد من مخاطر الأنشطة الإجرامية، بما في ذلك الإرهاب.
تأثير القواعد الجديدة
وقد دافع إرنست أورتاسون، النائب عن الحزب الأخضر الإسباني، عن هذا الاقتراح في البرلمان الأوروبي، مسلطاً الضوء على فوائده:
- تسهيل التعرف على المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.
- يتيح تجميد الأصول الرقمية لمنع الأنشطة غير القانونية.
- يثبط المستخدمين عن المشاركة في المعاملات ذات القيمة العالية.
في البداية، استهدف التشريع التحويلات التي تتجاوز 1,000 يورو. ومع ذلك، وبعد اتفاق بين الأطراف، أُلغيت قاعدة "القيمة الضئيلة"، مما جعل جميع المعاملات قابلة للتتبع، بغض النظر عن قيمتها. وأكد أورتاسون أن استثناءات المبالغ الصغيرة تُنشئ ثغرات، مما يُمكّن المستخدمين من التحايل على اللوائح بتقسيم المعاملات إلى مبالغ أصغر. كما أشار إلى أن التحويلات منخفضة القيمة لا تزال قابلة للربط بالأنشطة الإجرامية.
يهدف الاقتراح إلى التخلص تدريجيًا من المحافظ غير المستضافة التي يحتفظ بها المستخدمون الأفراد، مع الحفاظ على محافظ منصات التداول دون أي تأثير. يجب على الأفراد الذين يمتلكون محافظ مستضافة توثيق المعاملات التي تتجاوز 1,000 يورو والإبلاغ عنها للجهات المختصة.
رابط للعقوبات الروسية
شدد المقرر المشارك، إيرو هاينالوما، على أهمية مكافحة غسل الأموال في ظل العقوبات العالمية المتعلقة بغزو روسيا لأوكرانيا. استهدفت هذه العقوبات شخصيات روسية بارزة ومسؤولين حكوميين، مع انخفاض قيمة الروبل مع ازدياد أهمية العملات المشفرة. أثار هذا مخاوف بشأن الاستخدام المحتمل للعملات الرقمية للتهرب من العقوبات الاقتصادية.
الخطوات المستقبلية في اللوائح الأوروبية للعملات المشفرة
ومن المقرر أن يصوت البرلمان الأوروبي على الاقتراح في جلسة عامة قادمة قبل بدء المفاوضات الثلاثية بين البرلمان الأوروبي والمفوضية والمجلس.
تباينت ردود الفعل على التصويت. وصف باتريك هانسن، رئيس الاستراتيجية في شركة التمويل اللامركزي الناشئة "أنستوبابل فاينانس"، القرار بالنكسة، لكنه أكد أن المعركة لم تنتهِ بعد. وانتقد الاقتراح لما فيه من خلق "مصائد بيانات شخصية" داخل شركات العملات المشفرة الخاصة والهيئات الحكومية، مما يزيد من خطر الاختراق. وعقب التصويت، انخفض سعر بيتكوين بنسبة 2% في غضون دقائق، من 47,500 دولار إلى 46,400 دولار.
