اليابان تُشدّد لوائح العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال
من المقرر عقد جلسة استثنائية للبرلمان الوطني في 3 أكتوبر لتقديم تعديلات على القانون، تُمكّن معاملات العملات المشفرة من الامتثال لقواعد السفر الخاصة بتحويل الأموال. وتحث مجموعة العمل المالي (FATF) اليابان على اعتماد قواعد السفر الخاصة بها منذ عام 2019، بما يتماشى مع دول مثل الولايات المتحدة وألمانيا وسنغافورة. كما يعمل الاتحاد الأوروبي على وضع لوائح مماثلة في إطار MICA.
يُلزم التعديل المقترح منصات تداول العملات المشفرة بجمع معلومات العملاء ومشاركتها للمعاملات التي تشمل العملات المشفرة والعملات المستقرة، على غرار البروتوكولات الحالية للتحويلات النقدية. وتحتفظ أنظمة مثل سويفت للمعاملات الدولية ونظام زينجين للمعاملات المحلية بهذه السجلات بالفعل. وسيمتد هذا الإطار الآن ليشمل العملات المشفرة.
سيتم تنظيم العملات المستقرة من خلال نظام التسجيل
ستتطلب العملات المستقرة، مثل USDT وUSDC وPAXG، المرتبطة بالعملات الورقية، نظام تسجيل رسمي لتوزيعها. واعتبارًا من مايو 2023، سيحظر قانون تسوية الأموال المُعدّل التحويلات التي تشمل كيانات خاضعة للعقوبات. ومع تزايد اعتماد العملات المشفرة، تستعد اليابان من خلال الدعوة إلى أنظمة مراقبة شاملة.
سيتعين على منصات تداول العملات المشفرة الإفصاح عن أسماء العملاء وعناوينهم أثناء التحويلات إلى منصات أخرى. وستعزز التعديلات الإضافية على قوانين مثل قانون تجميد الأصول الإرهابية الدولية وقانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية هذه الجهود. وسيُمكّن هذا التشريع، المقرر سريانه في مايو 2023، السلطات من تتبع توقيت ومواقع معاملات الأفراد المُعلَن عنهم.
يُذكر أن القانون الجديد سيُنظّم أيضًا المعاملات المالية والعقارية للأفراد المرتبطين بالبرامج النووية لكوريا الشمالية وإيران، مُعالجًا بذلك الثغرات التي لم تُغطِّها قرارات مجلس الأمن الدولي السابقة. وقد أيّدت مجموعة العمل المالي هذه الإجراءات لسد الثغرات التي تُسهّل تمويل التطوير النووي.
قد تواجه منصات تداول العملات المشفرة التي لا تلتزم بجمع البيانات والإفصاح عنها عقوبات إدارية، أو أوامر تصحيحية، أو حتى اتهامات جنائية بسبب المخالفات. ومن المثير للدهشة أن التشريع لا يتناول العملات المشفرة الأحدث، رغم تحدياتها في الالتزام بمعايير الامتثال وقابليتها للاحتيال. تنصح CryptoChipy بتوخي الحذر، وتقدم قائمة تحذيرية بالعملات والشركات المحفوفة بالمخاطر.
السلطات تسعى إلى تعزيز تنظيم العملات المشفرة
شهدت العملات المشفرة، المعروفة بإخفاء هويتها وخصوصيتها، إقبالًا متزايدًا، مما يُتيح فرصًا وتحديات للاقتصادات. فبينما تُمكّن الأفراد ماليًا، تُسهّل أيضًا الأنشطة غير المشروعة.
وضعت مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي منظمة حكومية دولية، قواعد سفر عالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تُلزم هذه القواعد المؤسسات المالية بمشاركة تفاصيل المُنشئ والمستفيد في معاملات الأصول الافتراضية. ومع ذلك، أفادت مجموعة العمل المالي (FATF) بأن نجاحها في تشجيع الامتثال العالمي محدود. وكشف استطلاع رأي أُجري في أبريل/نيسان أن أكثر من نصف الدول التي شملها الاستطلاع لم تكن لديها لوائح كافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تتفاوض منصات تداول العملات المشفرة اليابانية مع الحكومة منذ مارس/آذار، لمعالجة مسألة الامتثال لقواعد السفر الصادرة عن مجموعة العمل المالي. وفي حين فرضت هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) إطارًا لهذه القواعد، أعربت منصات التداول عن مخاوفها بشأن ارتفاع تكاليف الامتثال.
كثّفت اليابان مؤخرًا جهودها في تنظيم العملات المشفرة. وتفرض القوانين الآن قيودًا على إصدار العملات المستقرة للمؤسسات المصرفية المرخصة، كما أطلقت وزارة الاقتصاد والتجارة والصناعة مكتبًا لسياسات Web3 لتعزيز الابتكار في مجال Web3.
